近日，市場流傳出一份央行于1月23日下發(fā)的《加強(qiáng)交易場所類特約商戶資質(zhì)審核和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測嚴(yán)禁為非法交易場所提供支付結(jié)算服務(wù)》文件，內(nèi)容顯示央行要求支付機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行嚴(yán)禁為非法交易場所提供支付結(jié)算服務(wù)，同時(shí)，加強(qiáng)交易場所類特約商戶資質(zhì)審核，全面排查受理終端和網(wǎng)絡(luò)支付接口使用情況，加強(qiáng)交易場所相關(guān)賬戶管理，強(qiáng)化支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，并表示需于2017年2月底前對受理終端機(jī)網(wǎng)絡(luò)支付接口進(jìn)行核實(shí)（第一財(cái)經(jīng)記者就此向央行確認(rèn)，截至發(fā)稿，央行并未回復(fù)）。

　　不過，從第三方支付機(jī)構(gòu)了解到，央行確實(shí)下發(fā)了上述文件。文件顯示，近期，人民銀行接到群眾大量投訴，反映一些非銀行支付機(jī)構(gòu)（下稱“支付機(jī)構(gòu)”）、商業(yè)銀行為非法交易場所提供資金劃轉(zhuǎn)、賬戶開立等支付結(jié)算服務(wù)。

　　經(jīng)調(diào)查，一些支付機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行存在未獲得有權(quán)部門批準(zhǔn)，為非法從事權(quán)益類交易、大宗商品交易或者其他標(biāo)準(zhǔn)化合約交易等交易場所（下統(tǒng)稱“非法交易場所”）提供支付結(jié)算服務(wù)問題。一是對特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)，將非法交易場所拓展為特約商戶；二是對手里終端或網(wǎng)絡(luò)支付接口出租、出借、出售給非法交易場所使用；三是對支付帳戶、銀行結(jié)算賬戶的審核、管理不到位，為非法交易場所開立賬戶并辦理資金收付。

　　北京工商大學(xué)證券期貨研究所所長胡俞越曾對第一財(cái)經(jīng)記者表示，2017年將是場外市場的監(jiān)管年和轉(zhuǎn)型年，大宗商品交易市場會(huì)有一場監(jiān)管風(fēng)暴。

　　一位第三方支付機(jī)構(gòu)人士告訴第一財(cái)經(jīng)，央行下發(fā)的上述文件也是對交易平臺(tái)監(jiān)管的重要一環(huán)。

　　早在2016年12月16日，證監(jiān)會(huì)部際聯(lián)席會(huì)議辦公廳就印發(fā)了《《關(guān)于地方交易場所涉嫌非法證券期貨活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)提示函》（下稱“風(fēng)險(xiǎn)提示函”）指出，一些交易場所涉嫌組織開展非法期貨活動(dòng)。

　　據(jù)了解，這些場所多以白銀、原油等大宗商品為交易標(biāo)的，通過集合競價(jià)、連續(xù)競價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易，采用保證金制度，引入10倍、20倍甚至高達(dá)50倍的杠桿，通過對沖平倉了結(jié)交易，基本無實(shí)物交割；引入期貨交易的每日無負(fù)債結(jié)算制度、強(qiáng)行平倉制度，行情波動(dòng)稍大即導(dǎo)致投資者爆倉，這些交易場所不通過自身交易形成價(jià)格，而是在境外行情數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上加減一定點(diǎn)差提供買賣報(bào)價(jià)，會(huì)員單位與個(gè)人為主的投資者進(jìn)行對賭交易，投資者的虧損即為會(huì)員單位盈利，大多數(shù)投資者虧損嚴(yán)重。

　　央行發(fā)布的上述文件對第三方支付機(jī)構(gòu)提出了要求：第一，嚴(yán)禁為非法交易場所提供支付結(jié)算服務(wù)；第二，加強(qiáng)交易場所類特約客戶資質(zhì)審核；第三，全面排查受理終端和網(wǎng)絡(luò)支付接口使用情況；第四，加強(qiáng)交易所相關(guān)賬戶管理；第五，強(qiáng)化支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測。

　　央行要求支付機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行于2017年2月底前對存量手里終端和網(wǎng)絡(luò)支付接口的使用情況開展核實(shí)，全面排查特約商戶將受理終端或網(wǎng)絡(luò)支付接口出租、出借、出售給交易所的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即停止相關(guān)支付結(jié)算服務(wù)并依據(jù)協(xié)議維護(hù)自身合法權(quán)益。

　　與此同時(shí)，支付機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行需加強(qiáng)對特約商戶的風(fēng)險(xiǎn)管理，持續(xù)監(jiān)測和分析交易金額、交易筆數(shù)、交易類型、交易對手、交易時(shí)間、交易頻率等特征，完善可以交易監(jiān)測模型，防止受理終端和網(wǎng)絡(luò)支付接口被出租、出借、出售，按規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易情況。